David BakkerWendy van Dijk maakte in mei 2026 haar opwachting in Het Jachtseizoen: Most Wanted samen met haar zoon Sem — "een vervulde droom", aldus de presentatrice zelf. Tegelijkertijd speelt er op de achtergrond een minder glanzend verhaal: haar televisiecarrière, ooit de grootste van Nederland, staat onder druk. Van RTL-koningin naar presentatrice op Net5, van miljoenencontract naar een onzekere toekomst bij Talpa.
Het verhaal van Wendy van Dijk raakt aan een onderwerp waar veel meer Nederlanders mee worden geconfronteerd dan men denkt: wat doe je als je hoofdinkomen plotseling wegvalt of drastisch daalt?
Van RTL-koningin naar Net5: hoe snel kan een inkomen kantelen?
Wendy van Dijk was jarenlang hét gezicht van RTL 4, met haar gelijknamige talkshow Wendy die miljoenen kijkers trok. Haar salaris lag naar verluidt rond de €1,2 miljoen per jaar. Maar na haar overstap naar SBS6/Talpa daalde dat inkomen aanzienlijk — schattingen spreken van een terugval naar zo'n €200.000 tot €250.000 per jaar.
Inmiddels presenteert ze So You Think You Can Dance op Net5, een zender met een beduidend kleinere kijkersdichtheid dan RTL 4. Media-analisten spreken al van een mogelijke "Talpa-exit" als volgende stap in haar carrière.
Of die analist gelijk krijgt, valt te bezien. Maar het patroon is herkenbaar: ook buiten de entertainmentwereld kan een carrière in korte tijd van richting veranderen. Een bedrijfsreorganisatie, een mislukte overstap, het verlies van een grote klant als zzp'er — de gevolgen voor uw inkomen kunnen vergelijkbaar zijn.
Het risico van één inkomensstroom: niet alleen een BN'er-probleem
In Nederland telt het CBS (Centraal Bureau voor de Statistiek) meer dan 1,2 miljoen zelfstandigen zonder personeel. Een groot deel van hen is afhankelijk van één of enkele opdrachtgevers. Dat maakt hun financiële positie kwetsbaar, ook al verdienen ze in goede jaren uitstekend.
Het probleem: wie hoog verdient maar niet diversifieert, bouwt een financieel huis op drijfzand. Geen opbouw via werkgeversbijdrage pensioen, geen buffer als de contracten wegvallen, en een levensstijl die is ingericht op het toppunt van de inkomenscurve.
Volgens het Nationaal Instituut voor Budgetvoorlichting (Nibud) is een financiële buffer van minimaal drie maanden netto-inkomen voor iedereen, maar voor zzp'ers en variabele inkomens geldt: zes maanden is realistischer. Wie in de goede jaren niet spaart en belegt, staat bij een inkomstenterugval direct onder druk.
Wat doet een vermogensadviseur bij plotseling inkomensverlies?
Een vermogensadviseur — of financieel planner — kijkt niet alleen naar beleggingen. Ze maken inzichtelijk wat de financiële gevolgen zijn van een inkomstendaling, en hoe u die kunt opvangen. Dat is precies de situatie waarvoor ze zijn opgeleid.
Concrete stappen die een adviseur met u doorneemt:
1. Kasstroomanalyse — Hoeveel gaat er maandelijks in, hoeveel gaat eruit? Welke vaste lasten zijn onontkoombaar, en welke zijn flexibel? Een goede adviseur maakt binnen een uur helder hoeveel buffer u daadwerkelijk hebt.
2. Pensioenplanning herzien — Voor zzp'ers en freelancers is pensioen eigen verantwoordelijkheid. Als het inkomen daalt, moet u ook de pensioenpremie bijstellen. Een adviseur helpt u bepalen wat realistisch is zonder uw toekomst in gevaar te brengen.
3. Vermogen gespreid opbouwen — Wie zijn vermogen verdeelt over vastgoed, aandelen en liquide middelen, heeft bij een plotselinge inkomensdip meer opties. De adviseur bepaalt welke spreiding bij uw risicoprofiel past.
4. Fiscale optimalisatie — Voor ondernemers en zzp'ers zijn er vaak meer fiscale mogelijkheden dan men denkt: zelfstandigenaftrek, mkb-winstvrijstelling, investeringsaftrek. Een adviseur zorgt dat u niet meer belasting betaalt dan nodig.
Drie tekenen dat u nu een financieel gesprek nodig heeft
Niet iedereen wacht op een Wendy-achtig scenario voordat ze hulp zoeken. Vaak zijn er vroege signalen die aangeven dat financieel advies zinvol is:
- U verdient goed, maar weet niet precies waar het naartoe gaat — hoog inkomen betekent niet automatisch financiële gezondheid
- U hebt geen of nauwelijks buffer — bij een storing in het inkomen zou u binnen drie maanden in de problemen komen
- U hebt geen concreet pensioenplan — "dat regel ik later wel" is de meest gemaakte fout bij zzp'ers en freelancers boven de 40
Een financieel planner of vermogensadviseur hoeft niet duur te zijn. Veel adviseurs bieden een gratis kennismakingsgesprek aan. Dat gesprek kan al veel inzicht geven.
Wendy's echte les: veerkracht vereist voorbereiding
Het meest opvallende aan het verhaal van Wendy van Dijk is niet haar terugval op de tv-ladder, maar haar blijk van doorzettingsvermogen. Ze blijft werken, zoekt nieuwe projecten, en houdt zichtbaar van haar vak. In Het Jachtseizoen met haar zoon Sem liet ze een menselijke kant zien die de kijkers blijft aanspreken.
Maar achter elke succesvolle carrière hoort een solide financieel fundament. Wie in goede tijden zijn vermogen goed inricht, staat bij tegenwind sterker — of u nu presentatrice bent, ondernemer, arts, of freelancer.
Via ExpertZoom vindt u gecertificeerde vermogensadviseurs en financieel planners die uw situatie persoonlijk beoordelen en een plan op maat opstellen. Een korte afspraak kan het verschil maken tussen kwetsbaarheid en financiële veerkracht.
Dit artikel is informatief van aard en vervangt geen persoonlijk financieel advies. Neem contact op met een gecertificeerd adviseur voor uw specifieke situatie.
