Bart Schols verlaat VRT na 25 jaar: 4 financiele vragen bij een carriereswitch na 50

Bart Schols stopt na 25 jaar bij VRT en neemt in september afscheid van De Afspraak. De Belgische presentator, ook in Nederland bekend door zijn jarenlange werk als sportanker en duidingsverslaggever, kiest voor een nieuwe weg buiten de openbare omroep. Wie het bericht las, zag een mediabeslissing. Een financieel planner ziet vooral de risico's en kansen van een carrièreswitch op latere leeftijd — een keuze die elk jaar ook duizenden Nederlandse vijftigers maken.

Volgens VRT NWS wordt het nog niet duidelijk wat Schols na september gaat doen. Wel staat vast dat zijn vertrek geen pensioen is. De carrièreswitch na 50 — bij wijze van keuze of na een reorganisatie — is in Nederland al jaren een groeiende trend. Volgens cijfers van het CBS veranderden in 2025 circa 138.000 werknemers boven de 50 van baan, een stijging van bijna 18 procent ten opzichte van 2020.

Waarom een switch na 50 financieel anders ligt

Bij een carrièreswitch op jongere leeftijd is het herstelvenster lang: een paar maanden inkomstendaling, een nieuw pensioenakkoord, een lichte aanpassing van het huishoudbudget. Bij vijftigers is de tijdshorizon krapper. Het verschil: u heeft minder jaren om eventuele pensioenbreuken op te vangen, terwijl uw vaste lasten — hypotheek, studiekosten kinderen, mogelijk mantelzorg — vaak juist hoger zijn dan tien jaar eerder.

Financieel planners zien daarom vier categorieën valkuilen waar werknemers zonder voorbereiding meestal tegenaan lopen. Wie ze tijdig aanpakt, zet de switch om in een echte versnelling van het pensioenkapitaal in plaats van een gat.

Vier financiële vragen vóór u uw oude baan opzegt

1. Wat doet uw pensioenopbouw bij de overstap?

Verlaat u een bedrijf met een eindloon- of middelloonregeling en gaat u zelfstandig verder, dan stopt de actieve opbouw. Sinds de invoering van de Wet toekomst pensioenen (Wtp) op 1 juli 2023 zijn werknemers steeds meer afhankelijk van een premieregeling. Voor zzp'ers is er via de fiscale jaarruimte mogelijkheid om een lijfrente op te bouwen, maar de meeste vijftigers maken daar te weinig gebruik van. Vraag een actuele pensioenoverzicht op via Mijnpensioenoverzicht.nl — die website laat in één oogopslag zien hoeveel u opbouwt en wat het effect is van een onderbreking.

2. Hoeveel buffer heeft u nodig tijdens de overgangsperiode?

Een nieuwe baan zoeken duurt voor vijftigers gemiddeld langer dan voor jongere werknemers — volgens UWV ligt het gemiddelde tussen de zes en tien maanden. Een financieel planner adviseert daarom een buffer van minimaal acht maanden netto inkomen op een direct opvraagbare spaarrekening, los van uw beleggingen. Heeft u die buffer niet, dan kan een tijdelijke arbeidsongeschiktheidsverzekering of werkloosheidsperiode hard inhakken op uw kapitaal.

3. Wat doet uw hypotheek bij wisselend inkomen?

Wie als ondernemer of freelancer start, kan binnen drie jaar moeite hebben om een nieuwe hypotheek te krijgen of een bestaande hypotheek om te zetten. Banken vragen meestal drie jaarcijfers voor zelfstandigen. Plan een afspraak met uw hypotheekadviseur vóór u opzegt — niet erna. Wie nog vastzit aan een lage rente uit 2021 of eerder, kan vaak voorwaarden meenemen, maar alleen als de overstap goed wordt voorbereid.

4. Wat is uw fiscale positie het eerste jaar?

Een ontslagvergoeding kan in 2026 belastingvrij in een lijfrente worden gestort tot het bedrag van de jaarruimte en reserveringsruimte. Boven dat bedrag betaalt u progressief belasting — soms loopt dat op tot 49,5 procent. Een ondernemerssprong zonder fiscale planning kost gemiddeld 18 tot 24 procent van de ontslagvergoeding aan onnodige belasting, blijkt uit cijfers van de Nederlandse Orde van Belastingadviseurs.

Wat de Schols-case zichtbaar maakt

Schols had 25 jaar bij een grote werkgever achter de rug. Voor Nederlandse werknemers in een vergelijkbare positie geldt vaak dat de transitievergoeding bij ontslag wettelijk is vastgelegd op een derde maandsalaris per dienstjaar (maximaal 102.300 euro in 2026). Maar wie zelf opzegt — zoals Schols — krijgt die vergoeding niet. Wel kan in cao's een aanvullende afspraak staan over outplacement, scholingsbudget of een eenmalige uitkering bij vrijwillig vertrek na een lang dienstverband.

Een gesprek met een onafhankelijk financieel planner kost gemiddeld 1.200 tot 2.000 euro voor een volledig pensioenplan, en levert volgens berekeningen van het Nibud op de lange termijn vaak een veelvoud op aan vermeden belasting en lager renterisico.

Belangrijk: wat banken en verzekeraars niet vertellen

Veel banken bieden tegenwoordig gratis "carrière-checks" aan. Het probleem: zo'n adviesgesprek dient meestal als verkoopgesprek voor producten van die bank. Een onafhankelijk financieel planner werkt op uurbasis en mag wettelijk geen provisie aannemen. Voor wie meer dan 100.000 euro pensioenkapitaal of een huis heeft, levert die onafhankelijkheid vrijwel altijd een betere uitkomst.

In een eerder artikel over de salderingsregeling die op 31 december 2026 stopt zagen we eenzelfde patroon: huishoudens die op tijd planden, profiteerden; wie wachtte, verloor honderden euro's per jaar.

Praktisch stappenplan

• Vraag uw actuele pensioenoverzicht op en bekijk hoeveel u opbouwt als u uw huidige baan voortzet versus stopt.
• Maak een budgetscan: welke vaste lasten zijn flexibel, welke niet? Het Nibud heeft een gratis online tool die u in 20 minuten doorloopt.
• Plan een gesprek met een hypotheekadviseur als u rond uw woning nog grote financieringsvragen heeft.
• Overweeg een onafhankelijk financieel planner als uw totale vermogen plus pensioenkapitaal boven 200.000 euro ligt.
• Praat met uw partner — een carrièreswitch raakt het hele huishoudbudget en heeft fiscale gevolgen voor toeslagen en heffingskortingen.

Bart Schols vertrekt in stijl, na 25 jaar. Voor wie het pad zonder mediakaravaan moet bewandelen, is een goede financiële voorbereiding wat het verschil maakt tussen een ongemakkelijk tussenjaar en een werkelijk vrije volgende stap.